Sprawdź zawód
Finanse

AML/KYC Analyst

Weryfikuj dokumentację klienta, wyjaśniaj rozbieżności w strukturze właścicielskiej i zostawiaj czytelny ślad decyzji.

Kompendium zawodu

Pojęcia w pracy

KYC
Proces poznania i weryfikacji klienta w zakresie potrzebnym instytucji.
Beneficjent rzeczywisty
Osoba fizyczna sprawująca ostateczną kontrolę nad klientem, ustalana według właściwych przepisów.
CDD
Środki należytej staranności wobec klienta, obejmujące m.in. identyfikację i weryfikację.

Zwroty w typowych sytuacjach

„The ownership information does not match the supporting documents.”
Sygnalizujesz rozbieżność w dokumentacji.
„Zostawiam sprawę otwartą i zapisuję, jakie dowody trzeba uzupełnić.”
Przekazujesz sprawę do dalszej weryfikacji bez domyślania się wyniku.

Program kursu

Podstawy

  1. 1KYC i miejsce analityka w procesie
  2. 2Rozbieżność w strukturze właścicielskiej

Praktyka

  1. 3Beneficjent rzeczywisty a reprezentant
  2. 4Notatka KYC i ślad sprawdzeń

Specjalizacja

  1. 5Przegląd klienta po zmianie danych
  2. 6Zadanie końcowe: przekazanie niepełnej sprawy

Jak wygląda praca

Zespół omawia wyniki przy wspólnym stole
Zdjęcie Vitaly Gariev / Unsplash
  1. Podstawy

    Ustal dane klienta

    Sprawdź, której sprawy dotyczą dokumenty i jaki zakres informacji jest potrzebny do weryfikacji.

  2. Praktyka

    Porównaj dowody

    Rozdziel reprezentację od ostatecznej kontroli. Sprawdź daty źródeł i udokumentuj rozbieżności.

  3. Specjalizacja

    Zostaw ślad sprawdzeń

    Zapisz fakty, braki i uzasadnienie kolejnego kroku. Przekaż sprawę właściwej osobie zgodnie z procedurą.

Źródła do nauki GIIF — rozbieżności dotyczące beneficjenta rzeczywistego

Przećwicz rozmowę kwalifikacyjną

Odpowiedz na głos, a potem rozwiń przykładową odpowiedź.

Czy wpis w rejestrze kończy weryfikację beneficjenta rzeczywistego?

Sprawdzam też dowody i dokumentację wymaganą w danej sprawie. Jeśli źródła się różnią, odnotowuję rozbieżność i postępuję zgodnie z procedurą.

Co musi się znaleźć w notatce KYC?

Źródła z datami, ustalenia, niewiadome oraz uzasadnienie kolejnego działania. Notatka powinna wystarczyć do niezależnego sprawdzenia sprawy.

Zadanie rekrutacyjne

Spółka zgłasza zmianę osoby uprawnionej do podpisu. Jej deklaracja o strukturze właścicielskiej również różni się od danych w dokumentacji. Przygotuj notatkę dla osoby weryfikującej i zwięzłą prośbę o brakujący dowód.

Pokaż kryteria wykonania
  • Rozdzielasz informacje o reprezentacji i kontroli.
  • Wskazujesz, czego dotyczy rozbieżność, i odnotowujesz daty oraz rodzaje dokumentów.
  • Określasz kolejny krok, właściciela i powód utrzymania sprawy otwartej.

Pierwszy dzień w pracy

Poznaj źródła dozwolone w zespole, przykładową kartę sprawy i ścieżkę akceptacji. Przejrzyj z opiekunem jeden zakończony przypadek szkoleniowy.

Widełki wynagrodzeń

AML/KYC Analyst — przeglądy KYC mikroprzedsiębiorstw · Jedno ogłoszenie ważne do 31.10.2026 · Polska, zdalnie · B2B · co najmniej rok doświadczenia

Polska
100–120 zł/h netto + VAT

Źródło Hays Poland, oferta nr 1201754

Inne kursy z tej branży