Rozbieżność w strukturze właścicielskiej
Kompendium zawodu — pojęcia i zwroty
Pojęcia w pracy
- KYC
- Proces poznania i weryfikacji klienta w zakresie potrzebnym instytucji.
- Beneficjent rzeczywisty
- Osoba fizyczna sprawująca ostateczną kontrolę nad klientem, ustalana według właściwych przepisów.
- CDD
- Środki należytej staranności wobec klienta, obejmujące m.in. identyfikację i weryfikację.
Zwroty w typowych sytuacjach
- „The ownership information does not match the supporting documents.”
- Sygnalizujesz rozbieżność w dokumentacji.
- „Zostawiam sprawę otwartą i zapisuję, jakie dowody trzeba uzupełnić.”
- Przekazujesz sprawę do dalszej weryfikacji bez domyślania się wyniku.
Zestaw daty i zakres źródeł. Gdy klient i dokumenty pokazują różne dane o kontroli, opisz różnicę i sprawdź dodatkowe dowody zgodnie z procedurą. Sam wpis w rejestrze nie zastępuje całej weryfikacji.
- Porównanie źródeł
- Udokumentowana rozbieżność
- Weryfikacja
Przykład z pracy
Deklaracja wskazuje jedną osobę, a dokumenty opisują zmianę struktury z niejasną datą. Sprawa pozostaje otwarta do wyjaśnienia.
Ćwiczenie praktyczne
W symulacji wybierz reakcję. Napisz pytanie o dokument potwierdzający aktualny stan.
Dwa źródła wskazują różne osoby
W dokumentach spółki widzisz informację o zmianie kontroli. Wpis w rejestrze pokazuje wcześniejsze dane, a klient nie przekazał dowodu z datą wejścia zmiany w życie.
Pokaż przykładową reakcję
Zapisuję rozbieżność i proszę o właściwy dowód. Wskaż daty i źródła, opisz brakujący dowód i utrzymaj otwarty status zgodnie z procedurą.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Co robisz przy niejasnej rozbieżności między dokumentami a rejestrem?
- Przepisuję nowszą wartość i zamykam sprawę
- Przyjmuję dokument klienta bez porównania źródeł
- Zapisuję rozbieżność i kieruję ją do dalszej weryfikacji
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Zapisuję rozbieżność i kieruję ją do dalszej weryfikacji. Zapisanie różnicy i podstawy dalszych działań pozwala rozstrzygnąć sprawę zgodnie z procedurą.
Źródła do nauki GIIF — rozbieżności dotyczące beneficjenta rzeczywistego