Powiązanie zdarzenia i dokumentu
Kompendium zawodu — pojęcia i zwroty
Pojęcia w pracy
- Zgłoszenie szkody
- Informacja rozpoczynająca sprawę dotyczącą zdarzenia i jego skutków.
- Roszczenie
- Żądanie rozpatrzenia świadczenia lub odszkodowania.
- Akta szkody
- Zestaw dokumentów i zapisów dotyczących przebiegu sprawy.
- Oględziny
- Udokumentowane sprawdzenie stanu przez osobę wyznaczoną do tego działania.
- Zakres odpowiedzialności
- Granice rozpatrywane według podstawy sprawy i warunków ochrony.
Zwroty w typowych sytuacjach
- „Potwierdzam przyjęcie zgłoszenia i podaję kolejny krok.”
- Porządkuje komunikację na starcie sprawy.
- „Dokument dotyczy innego zdarzenia niż ten numer szkody.”
- Zatrzymuje nieprawidłowe przypisanie.
- „Proszę o uzupełnienie tylko tej informacji.”
- Ułatwia klientowi odpowiedź bez zbędnych danych.
Porównaj datę, miejsce, identyfikatory przedmiotów i zakres dokumentu. Jedna polisa może obejmować kilka zdarzeń. Wątpliwość zapisz przed zmianą przypisania.
- Rozpoznaj dokument
- Porównaj dane
- Zapisz status
Przykład z pracy
Dwie szkody mają tego samego właściciela, lecz różnią się miejscem i datą.
Ćwiczenie praktyczne
Ułóż kartę kontroli załącznika dla dwóch spraw jednego klienta.
Załącznik dotyczy drugiego zdarzenia
Wysłany przez klienta dokument wygląda prawidłowo, lecz zawiera datę i numer pojazdu różne od danych sprawy.
Pokaż przykładową reakcję
Oznaczam rozbieżność i potwierdzam właściwe przypisanie. Zapisz, co się nie zgadza, i potwierdź identyfikację przed wykorzystaniem dowodu.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Co potwierdza właściwe przypisanie dokumentu?
- Samo nazwisko klienta
- Tylko typ pliku
- Zgodność z identyfikacją zdarzenia i zakresu sprawy
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Zgodność z identyfikacją zdarzenia i zakresu sprawy. Wspólny klient nie zastępuje identyfikacji szkody.
Źródła do nauki ELI — ustawa o ubezpieczeniach obowiązkowych, wypłata i obsługa roszczeń