Agent ubezpieczeniowy
Ustala, czego klient potrzebuje od ubezpieczenia. Porównuje zakres ofert, wyjaśnia ograniczenia i pomaga zawrzeć umowę zgodną z potrzebami klienta.
Zobacz, co wykonasz na koniec ↓
Szkoda po zalaniu i potrzeba zakwaterowania
Pani Ewa chce ochrony mienia po zalaniu oraz pomocy z zakwaterowaniem podczas naprawy. Krótkie podsumowanie A wymienia zalanie. B wymienia zakwaterowanie po wskazanych zdarzeniach.
- Rozpoznaj sprawęUstal potrzeby
- Podejmij decyzjęPorównaj zakres
- Wyjaśnij decyzjęWyjaśnij wybór
Jak zacząć, jeśli dopiero poznajesz ten zawód?
Ustal, które czynności możesz obserwować podczas wdrożenia, jak wygląda egzamin i wpis do rejestru w Twoim zakresie oraz gdzie zespół przechowuje aktualne OWU i formularze rozmowy.
W pierwszej lekcji przećwiczysz „Zacznij od sytuacji klienta”. Zapisz swoją odpowiedź krótko, tak jakby miała przeczytać ją osoba przejmująca pracę.
Kompendium zawodu — pojęcia i zwroty
Pojęcia w pracy
- Analiza potrzeb klienta
- Rozmowa i zapis informacji potrzebnych do ustalenia, jakiej ochrony klient oczekuje.
- OWU
- Ogólne warunki ubezpieczenia. Opisują m.in. zdarzenia objęte ochroną, ograniczenia i obowiązki stron.
- Wyłączenie
- Zdarzenie lub okoliczność, dla których umowa określa brak ochrony.
- Limit odpowiedzialności
- Górna granica świadczenia w zakresie określonym przez umowę.
- Osoba wykonująca czynności agencyjne
- Osoba, która po spełnieniu wymagań i wpisie do rejestru wykonuje czynności na rzecz agenta.
Zwroty w typowych sytuacjach
- „Co jest dla Pani najważniejsze, gdyby mieszkanie przez kilka dni nie nadawało się do zamieszkania?”
- Pomaga ustalić oczekiwaną pomoc w konkretnej sytuacji.
- „Przeczytajmy warunek i zobaczmy, kiedy ta ochrona działa.”
- Odwołuje rozmowę do zapisu w aktualnych dokumentach.
- „Zanotuję zmianę sposobu użytkowania lokalu i wrócę do Pani po sprawdzeniu ofert.”
- Pozwala ponownie ocenić zakres przed złożeniem propozycji.
Podstawy · Lekcja 1 z 6
Zacznij od sytuacji klienta
Zapytaj, co dzieje się z lokalem w zwykłym tygodniu i czego klient oczekuje po szkodzie. Zapisz oczekiwanie jego słowami.
- Co zrobić najpierwSytuacja
- Co zrobić dalejPotrzeba
- Jak zakończyćZakres
Przykład z pracy
Pani Ewa opisuje zalanie i konieczność wyprowadzki na czas naprawy.
Ćwiczenie praktyczne
Zapisz dwa pytania, które rozdzielą te potrzeby.
Szkoda po zalaniu i potrzeba zakwaterowania
Rozpoznaj sprawę
Pani Ewa chce ochrony mienia po zalaniu oraz pomocy z zakwaterowaniem podczas naprawy. Krótkie podsumowanie A wymienia zalanie. B wymienia zakwaterowanie po wskazanych zdarzeniach.
Zapisz, co już wiadomo i jakiej jednej informacji brakuje, żeby wykonać krok „Ustal potrzeby”. Zachowaj odpowiedź do kolejnej części.
Porównaj punkt wyjścia
Do porównania potrzebujesz warunków obydwu usług i informacji o sposobie użytkowania mieszkania.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Co ustalasz przed wyborem oferty?
- Który pakiet ma najładniejszą nazwę
- W jakich sytuacjach klientka oczekuje pomocy i jak używa mieszkania
- Kolor dokumentów ubezpieczyciela
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
W jakich sytuacjach klientka oczekuje pomocy i jak używa mieszkania. Osobne pytania pomagają rozpoznać ochronę mienia i usługę pomocy.
Podstawy · Lekcja 2 z 6
Poznaj granice czynności agencyjnych
Poznaj role agenta i osób działających na jego rzecz. Wymagania dla osób fizycznych obejmują m.in. egzamin i wpis do rejestru. Ustal uprawnienia w swoim miejscu pracy.
- Co zrobić najpierwRola
- Co zrobić dalejWymagania
- Jak zakończyćRejestr
Przykład z pracy
Nowa osoba obserwuje rozmowę o ofercie przed rozpoczęciem samodzielnych czynności.
Ćwiczenie praktyczne
Wypisz, gdzie sprawdzisz zakres roli i wpis.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Co potwierdzasz przed samodzielnymi czynnościami?
- Wyłącznie przydzielenie biurka
- Listę otwartych zgłoszeń
- Spełnienie wymagań i właściwy wpis zgodnie z zasadami KNF
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Spełnienie wymagań i właściwy wpis zgodnie z zasadami KNF. Wdrożenie w biurze i wymagania wykonywania czynności to osobne sprawy.