Agent ubezpieczeniowy — Praca krok po kroku
Szkoda po zalaniu i potrzeba zakwaterowania
Praca krok po kroku · Lekcja 3 z 6
Przeczytaj dwa zapisy w OWU
Poszukaj zdarzenia objętego ochroną i odrębnego świadczenia, którego klient oczekuje. Zapisz numer części i wersję dokumentu.
- Co zrobić najpierwPotrzeba
- Co zrobić dalejZapis OWU
- Jak zakończyćWyjaśnienie
Przykład z pracy
A ma ochronę dla szkody po zalaniu. B opisuje też pomoc z zakwaterowaniem po wskazanych zdarzeniach.
Ćwiczenie praktyczne
Przygotuj dwa wiersze porównania ze źródłem.
Szkoda po zalaniu i potrzeba zakwaterowania
Podejmij decyzję
Wróć do notatki z początku sprawy. Zapisz pierwsze działanie i wyjaśnij, jak pomoże rozwiązać sytuację.
Pokaż przykładową reakcję
Oddzielam szkodę w mieszkaniu od zakwaterowania i odszukuję odnośniki do warunków. Dopytuję klientkę o wynajem. Klientka widzi, która potrzeba ma potwierdzenie w dokumentach i na co czekamy przed propozycją.
- Polecam A wyłącznie z powodu niższej składki
- Zakres potrzeb wymaga osobnego sprawdzenia zakwaterowania.
- Sprawdzam potrzeby, warunki zakwaterowania i ograniczenia ofert
- Klientka dostaje opis oparty na jej sytuacji i treści warunków.
- Obiecuję zakwaterowanie na podstawie nazwy pakietu
- Nazwa pakietu nie pokazuje, jakie warunki trzeba spełnić.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Gdzie potwierdzasz szczegóły świadczenia?
- W aktualnych warunkach i dokumentach właściwej oferty
- W samej nazwie pakietu
- W cenie rocznej
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
W aktualnych warunkach i dokumentach właściwej oferty. Pomoc może mieć własne warunki, limit i sposób zgłoszenia.
Praca krok po kroku · Lekcja 4 z 6
Pokaż warunki zrozumiałym zdaniem
Opisz zdarzenie, warunek skorzystania i ograniczenie. Poproś klientkę o wskazanie przykładu, w którym spodziewa się pomocy.
- Co zrobić najpierwZdarzenie
- Co zrobić dalejWarunki
- Jak zakończyćLimit
Przykład z pracy
Pani Ewa uważa, że zakwaterowanie działa po każdym zgłoszeniu zalania.
Ćwiczenie praktyczne
Napisz dwa zdania wyjaśniające, jakie warunki sprawdzisz.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Które wyjaśnienie kieruje do źródła?
- Każdy pakiet pomaga dokładnie tak samo
- W tej ofercie sprawdźmy, kiedy po zalaniu można skorzystać z zakwaterowania i jaki jest limit opisany w OWU
- Wystarczy, że klientka pamięta składkę
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
W tej ofercie sprawdźmy, kiedy po zalaniu można skorzystać z zakwaterowania i jaki jest limit opisany w OWU. Jasne wyjaśnienie pozwala klientce ocenić, czy zakres odpowiada jej sytuacji.
Szkoda po zalaniu i potrzeba zakwaterowania
| Źródło lub miejsce | Co wiadomo | Kolejny krok |
|---|---|---|
| Rozmowa z Ewą | Naprawa po zalaniu i potrzeba zakwaterowania | Zapisz dwa odrębne oczekiwania |
| Oferta A | W skrócie wymienia zalanie | Sprawdź aktualne warunki dla szkody i usługi pomocy |
| Oferta B | Wymienia zakwaterowanie po określonych zdarzeniach | Sprawdź limity, warunki i sposób użytkowania |
Ochrona mienia i zakwaterowanie mogą podlegać innym zapisom. W rozmowie powiąż każdą potrzebę z treścią oferty i oznacz pola, które pozostają do potwierdzenia. Gdy klientka zmienia opis użytkowania, wróć do analizy.
Sprawdź się w tej sytuacji
Podaj dla każdej oferty wersję dokumentu, zapis odpowiadający potrzebie i status. Sprawdź, czy klientka wie, które informacje ma potwierdzić.
KNF · analiza wymagań i potrzeb klienta przy dystrybucji ubezpieczeń