Broker ubezpieczeniowy — ubezpieczenia majątkowe — Praca krok po kroku
Cena spada, znika zakres dla wyposażenia
Praca krok po kroku · Lekcja 3 z 6
Wyłączenie i podlimit
Wyłączenie opisuje zakres bez ochrony. Podlimit wyznacza granicę odpowiedzialności dla określonego przypadku. Ustal ich znaczenie dla rzeczywistych potrzeb klienta.
- Co zrobić najpierwNazwij ograniczenie
- Co zrobić dalejWskaż skutek
- Jak zakończyćWyjaśnij klientowi
Przykład z pracy
Dwie oferty obejmują tę samą lokalizację, ale inaczej ograniczają ochronę na wypadek szkód w wyposażeniu.
Ćwiczenie praktyczne
Zapisz różnicę językiem zrozumiałym dla kierownika magazynu.
Cena spada, znika zakres dla wyposażenia
Podejmij decyzję
Wróć do notatki z początku sprawy. Zapisz pierwsze działanie i wyjaśnij, jak pomoże rozwiązać sytuację.
Pokaż przykładową reakcję
Sprawdzam warunki i proszę o potwierdzenie zakresu Zapisz otwartą kwestię w porównaniu. Rekomendacja wymaga odniesienia do ważnej potrzeby.
- Polecam niższą składkę
- Cena bez porównania zakresu może prowadzić do innej ochrony.
- Sprawdzam warunki i proszę o potwierdzenie zakresu
- Zapisz otwartą kwestię w porównaniu. Rekomendacja wymaga odniesienia do ważnej potrzeby.
- Zakładam, że wyposażenie jest ujęte przez sam adres
- Wskazanie lokalizacji nie potwierdza ochrony każdego składnika majątku.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Jak sprawdzasz znaczenie ograniczenia?
- Odnosisz je do konkretnej potrzeby i scenariusza klienta
- Porównujesz długość opisu
- Oceniasz tylko składkę
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Odnosisz je do konkretnej potrzeby i scenariusza klienta. Skutek ograniczenia zależy od zakresu majątku i ryzyka klienta.
Praca krok po kroku · Lekcja 4 z 6
Pytania do ubezpieczyciela
Pytanie powinno wskazywać składnik, lokalizację, wersję oferty i wymaganą informację. Zapisz odpowiedź i ustal, czy zmienia dokument oferty lub pozostaje wyjaśnieniem.
- Co zrobić najpierwWskaż ofertę
- Co zrobić dalejZadaj pytanie
- Jak zakończyćZapisz odpowiedź
Przykład z pracy
Zakład korzysta ze sprzętu wziętego w leasing. Broker pyta o warunki jego ujęcia.
Ćwiczenie praktyczne
Napisz pytanie o wyposażenie należące do wynajmującego.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Która odpowiedź daje podstawę do aktualizacji matrycy?
- Ogólna opinia z rozmowy bez szczegółów
- Odnosi się do konkretnej oferty i pytania, a jej zakres da się udokumentować
- Odpowiedź dotycząca innej lokalizacji
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Odnosi się do konkretnej oferty i pytania, a jej zakres da się udokumentować. Zapisana podstawa umożliwia powtórzenie porównania.