Sprawdź zawód
Finanse

Broker ubezpieczeniowy — ubezpieczenia majątkowe

Rozpoznawaj potrzeby ochrony majątku firmy, porównuj warunki ofert i dokumentuj rekomendacje dla klienta.

Kod zawodu KZiS 332104

Kompendium zawodu

Pojęcia w pracy

Analiza potrzeb
Rozpoznanie sytuacji i oczekiwań klienta przed przedstawieniem rozwiązania.
OWU
Ogólne warunki ubezpieczenia, jeden z dokumentów opisujących ochronę.
Wyłączenie
Okoliczność lub zdarzenie wyłączone z ochrony według jej warunków.
Podlimit
Odrębny limit odpowiedzialności dla określonego zakresu.
Rekomendacja
Uzasadniona propozycja odnosząca się do potrzeb klienta i porównanych ofert.

Zwroty w typowych sytuacjach

„Czy ta lokalizacja jest wymieniona w zakresie ochrony?”
Wiąże warunki z rzeczywistym majątkiem.
„Wskażę różnicę w wyłączeniach i podlimitach.”
Pomaga klientowi porównać treść ofert.
„Potwierdźmy, które zmiany nastąpiły od ostatniego odnowienia.”
Uaktualnia podstawę porównania.

Program kursu

Podstawy

  1. 1Rola brokera majątkowego
  2. 2Dokumenty ochrony

Praktyka

  1. 3Wyłączenie i podlimit
  2. 4Pytania do ubezpieczyciela

Specjalizacja

  1. 5Rekomendacja i otwarte punkty
  2. 6Odnowienie przy zmianach majątku

Jak wygląda praca

  1. Podstawy

    Rozpoznaj majątek i potrzeby

    Ustal lokalizacje, zdarzenia i priorytety klienta.

  2. Praktyka

    Porównaj warunki

    Zestaw źródła, ograniczenia i otwarte pytania.

  3. Specjalizacja

    Uzasadnij rekomendację

    Pokaż klientowi dopasowanie i skutki istotnych różnic.

Źródła do nauki ELI — ustawa o dystrybucji ubezpieczeń, obowiązki brokera

Przećwicz rozmowę kwalifikacyjną

Odpowiedz na głos, a potem rozwiń przykładową odpowiedź.

Co decyduje o przydatności oferty?

Dopasowanie do potrzeb klienta, potwierdzony zakres, ograniczenia i warunki, które da się porównać.

Jak dokumentujesz rekomendację?

Wskazuję źródła, różnice, kryteria klienta oraz powód wyboru i kwestie wymagające potwierdzenia.

Zadanie rekrutacyjne

Firma wynajęła dodatkowy magazyn. Jedna oferta pomija adres, druga nie określa ochrony wyposażenia najemcy. Przygotuj listę pytań i matrycę porównania z warunkiem wydania rekomendacji.

Pokaż kryteria wykonania
  • Rozdzielasz dane o majątku i warunki ochrony.
  • Sprawdzasz zakres, ograniczenia i identyfikację lokalizacji.
  • Wyjaśniasz otwarte kwestie bez obiecywania ochrony przed uzgodnieniem.

Pierwszy dzień w pracy

Przejrzyj wzór analizy potrzeb, kartę porównania ofert i kalendarz odnowień. Ustal zakres czynności dostępnych na stanowisku.

Widełki wynagrodzeń

Broker Ubezpieczeń Majątkowych — ubezpieczenia · Rekrutacje z 2025 r. · Polska · pełny etat · miesięcznie brutto

Polska
9 000–19 000 zł

Źródło Hays Poland, raport płacowy 2026, s. 28

Inne kursy z tej branży

Finanse

Windykator — należności B2B

Wyjaśniaj opóźnione płatności firm, uzgadniaj status dokumentów i prowadź historię działań wobec należności.

  • Analiza należności
  • Spory fakturowe
  • Uzgodnienia z klientem
6 lekcji · 3 poziomy Otwarta lekcja
Finanse

AML/KYC Analyst

Weryfikuj dokumentację klienta, wyjaśniaj rozbieżności w strukturze właścicielskiej i zostawiaj czytelny ślad decyzji.

  • Weryfikacja klienta
  • Dokumentacja
  • Struktura własności
6 lekcji · 3 poziomy Otwarta lekcja