Sprawdź zawód
Finanse

MOCS Analyst — Cash Services

Prognozuj saldo funduszu, uzgadniaj przepływy z bankiem depozytariuszem i zgłaszaj niedobory przed terminem rozrachunku.

Kompendium zawodu

Pojęcia w pracy

Custodian
Depozytariusz lub bank obsługujący aktywa i rachunki według ustalonego zakresu.
Cash projection
Prognoza stanu gotówki oparta na saldzie i przepływach o różnych statusach.
Cut-off
Godzina graniczna dla danej czynności, rachunku lub rynku, z określoną strefą czasową.

Zwroty w typowych sytuacjach

„The incoming credit is still pending.”
Informujesz, że wpływ wciąż oczekuje na potwierdzenie.
„Please confirm the value date and the settlement status.”
Prosisz o datę waluty i status rozrachunku przed zmianą prognozy.

Program kursu

Podstawy

  1. 1Kto odpowiada za gotówkę funduszu
  2. 2Prognoza salda przed terminem granicznym
  3. 3Data transakcji, data waluty i godzina graniczna

Praktyka

  1. 4Uzgodnienie rejestru z wyciągiem
  2. 5Prognoza w Excelu z kontrolą duplikatów
  3. 6Co sprawdzić przy transakcji FX spot

Specjalizacja

  1. 7Eskalacja przed terminem rozrachunku
  2. 8Wynik miesiąca i powtarzające się różnice
  3. 9Zadanie końcowe: przekazanie dyżuru

Jak wygląda praca

Zespół omawia wyniki przy wspólnym stole
Zdjęcie Vitaly Gariev / Unsplash
  1. Podstawy

    Uzgodnij saldo otwarcia

    Porównaj rachunek, walutę, datę waluty i ostatni dostępny zapis banku depozytariusza z wewnętrznym rejestrem.

  2. Praktyka

    Przelicz saldo przed rozrachunkiem

    Oddziel pozycje potwierdzone od oczekiwanych. Sprawdź, ile środków zabraknie, jeżeli spodziewany wpływ się spóźni.

  3. Specjalizacja

    Zgłoś wyjątek i przekaż sprawę

    Podaj kwotę, termin, strefę czasową oraz status przepływu. Zapisz, kto podejmuje decyzję i kiedy sprawdzisz status ponownie.

Źródła do nauki Franklin Templeton — opis stanowiska Cash Services w Poznaniu · ISO 20022 — raporty i wyciągi rachunku, camt.052 i camt.053 · CLS — rozrachunek FX metodą payment versus payment

Przećwicz rozmowę kwalifikacyjną

Odpowiedz na głos, a potem rozwiń przykładową odpowiedź.

Co robisz, gdy prognoza końca dnia jest dodatnia, ale przed rozrachunkiem może brakować środków?

Przeliczam saldo na moment rozrachunku bez wpływu, który może się spóźnić. Zgłaszam niedobór z kwotą i godziną, proszę o aktualizację statusu i wskazuję czas następnego sprawdzenia.

Wyciąg i rejestr różnią się o 25 USD. Co sprawdzasz?

Zaczynam od rachunku, identyfikatora, kierunku, daty waluty i kwoty. Szukam potwierdzenia opłaty lub różnicy czasowej, a do tego momentu zostawiam pozycję jako otwartą.

Jak po angielsku poinformujesz o ryzyku przed rozrachunkiem?

The fund may be short by USD 11,000 before the 15:00 Warsaw cut-off if the pending credit arrives late. Please confirm who will make the funding decision. I will recheck the incoming credit at 14:25 and send an update.

Zadanie rekrutacyjne

O 14:10 otrzymujesz prognozę USD i EUR dla jednego funduszu. Dla USD użyj danych z otwartej lekcji. Dla EUR przyjmij 45 000 EUR salda otwarcia i potwierdzony wypływ 15 000 EUR. Przygotuj dwa warianty USD, oddzielny wynik EUR i trzyzdaniową wiadomość po angielsku do osoby odpowiedzialnej za decyzję.

Pokaż kryteria wykonania
  • Podajesz 7 000 USD z potwierdzonych pozycji, −11 000 USD bez niepewnego wpływu oraz 19 000 USD z oboma spodziewanymi przepływami.
  • Wyliczasz 30 000 EUR na osobnym rachunku i wskazujesz, że w danych nie ma zatwierdzonej wymiany walut.
  • Zgłaszasz ryzyko niedoboru przed 15:00 czasu warszawskiego, wskazujesz źródło niepewności, odbiorcę decyzji i godzinę kolejnego sprawdzenia.

Pierwszy dzień w pracy

Poproś o przykładową prognozę gotówki, źródła danych, kalendarz godzin granicznych i listę osób do eskalacji. Prześledź jeden przepływ od wewnętrznego rejestru do zapisu na wyciągu.

Widełki wynagrodzeń

Punkt odniesienia z rekrutacji na stanowisko Middle Office Analyst — Capital Markets · Inny pracodawca i lokalizacja niż w przykładzie kursu · odczyt 12.11.2026 · wymagane co najmniej 4 lata doświadczenia · pełny etat · umowa o pracę · miesięcznie brutto

Warszawa
8 000–10 500 zł

Źródło ITDS, archiwalna oferta nr 8995

Inne kursy z tej branży

Finanse

AML/KYC Analyst

Weryfikuj dokumentację klienta, wyjaśniaj rozbieżności w strukturze właścicielskiej i zostawiaj czytelny ślad decyzji.

  • Weryfikacja klienta
  • Dokumentacja
  • Struktura własności
6 lekcji · 3 poziomy Otwarta lekcja