AML/KYC Analyst — Trudniejsze sytuacje
Dwa źródła wskazują różne osoby
Trudniejsze sytuacje · Lekcja 5 z 6
Przegląd klienta po zmianie danych
Oceniasz, których wcześniejszych ustaleń dotyczy zmiana zgłoszona w trakcie relacji. Porównaj nowe dokumenty z zakresem ostatniej weryfikacji i uzgodnij dalsze działanie zgodnie z procedurą.
- Co zrobić najpierwSygnał zmiany
- Co zrobić dalejZakres wpływu
- Jak zakończyćUdokumentowany przegląd
Przykład z pracy
Po zmianie reprezentacji sam profil spółki nadal jest aktualny, ale lista osób uprawnionych wymaga ponownej weryfikacji.
Ćwiczenie praktyczne
Przygotuj listę punktów do przeglądu po zgłoszeniu zmiany reprezentacji.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Co decyduje o zakresie ponownego sprawdzenia?
- To, czy poprzedni analityk jest dostępny
- Wyłącznie liczba plików w teczce
- Wpływ nowej informacji na wcześniejsze ustalenia i wymagania procedury
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Wpływ nowej informacji na wcześniejsze ustalenia i wymagania procedury. Przegląd po zmianie powinien objąć dane, które straciły aktualność lub wymagają oceny.
Trudniejsze sytuacje · Lekcja 6 z 6
Zadanie końcowe: przekazanie niepełnej sprawy
Podsumuj sprawę z niejasną strukturą właścicielską. Oddziel fakty, dokumenty wymagane do wyjaśnienia i decyzje wykraczające poza zakres analityka. Określ właściciela dalszej weryfikacji.
- Co zrobić najpierwFakty
- Co zrobić dalejNiewiadome
- Jak zakończyćWłaściciel dalszej weryfikacji
Przykład z pracy
Spółka podała nowego reprezentanta, a dokument wskazuje starszy stan. Analityk przekazuje otwartą sprawę z datami i prośbą o właściwy dokument.
Ćwiczenie praktyczne
Przygotuj kartę sprawy i krótką notatkę dla osoby weryfikującej.
Dwa źródła wskazują różne osoby
Wyjaśnij decyzję
W trzech zdaniach przekaż wynik sprawy „Dwa źródła wskazują różne osoby”. Podaj, co potwierdziłeś, jakie działanie wybierasz i kiedy lub pod jakim warunkiem odbiorca powinien wykonać następny krok.
Omówienie decyzji i dopytanie
Przykładowe działanie. Zapisuję rozbieżność i proszę o właściwy dowód
Wskaż daty i źródła, opisz brakujący dowód i utrzymaj otwarty status zgodnie z procedurą.
Pytanie z rozmowy o tym zawodzie. Co musi się znaleźć w notatce KYC?
Źródła z datami, ustalenia, niewiadome oraz uzasadnienie kolejnego działania. Notatka powinna wystarczyć do niezależnego sprawdzenia sprawy.
Poproś rozmówcę, żeby powtórzył, co już potwierdzono i od jakiej informacji zależy następny krok.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Które przekazanie ułatwia rozstrzygnięcie sprawy?
- Porównanie źródeł, opis braku i wskazanie kolejnego działania
- Lista przypuszczeń bez dokumentów
- Zamknięcie sprawy z ogólnym komentarzem
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Porównanie źródeł, opis braku i wskazanie kolejnego działania. Dalsza osoba powinna dostać podstawy oceny i widzieć, co nadal pozostaje otwarte.
Zadanie końcowe
Wykorzystaj sposób pracy z przypadku „Dwa źródła wskazują różne osoby” w zadaniu rekrutacyjnym.
Spółka zgłasza zmianę osoby uprawnionej do podpisu. Jej deklaracja o strukturze właścicielskiej również różni się od danych w dokumentacji. Przygotuj notatkę dla osoby weryfikującej i zwięzłą prośbę o brakujący dowód.
- Ustal dane klienta
- Porównaj dowody
- Zostaw ślad sprawdzeń
Pokaż kryteria wykonania
- Rozdzielasz informacje o reprezentacji i kontroli.
- Wskazujesz, czego dotyczy rozbieżność, i odnotowujesz daty oraz rodzaje dokumentów.
- Określasz kolejny krok, właściciela i powód utrzymania sprawy otwartej.
Jak sprawdzić odpowiedź na głos?
Czy wpis w rejestrze kończy weryfikację beneficjenta rzeczywistego?
Sprawdzam też dowody i dokumentację wymaganą w danej sprawie. Jeśli źródła się różnią, odnotowuję rozbieżność i postępuję zgodnie z procedurą.