Kierownik agencji doradztwa finansowego
Kierownik agencji doradztwa finansowego organizuje pracę zespołu i sprawdza jakość informacji dla klientów. Przećwicz przegląd porównania kredytów hipotecznych przed spotkaniem.
Zobacz, co wykonasz na koniec ↓
Dwie oferty z różnymi założeniami
Doradca pokazuje dwie propozycje przed spotkaniem. Jedna uwzględnia dłuższy okres spłaty. Przy drugiej nie ma potwierdzenia warunków dodatkowej usługi.
- Rozpoznaj sprawęSprawdź źródła
- Podejmij decyzjęPorównaj założenia
- Wyjaśnij decyzjęUzgodnij rozmowę
Jak zacząć, jeśli dopiero poznajesz ten zawód?
Sprawdź wpis rejestrowy agencji, role w zespole i aktualny wzór formularza. Porównaj przykładowe dokumenty bez danych klientów.
W pierwszej lekcji przećwiczysz „Rozpoznaj rolę agencji i kredytodawcy”. Zapisz swoją odpowiedź krótko, tak jakby miała przeczytać ją osoba przejmująca pracę.
Kompendium zawodu — pojęcia i zwroty
Pojęcia w pracy
- Pośrednik kredytu hipotecznego
- Podmiot wykonujący regulowane czynności pośrednictwa w zakresie kredytu hipotecznego.
- Kredytodawca
- Instytucja udzielająca kredytu i podejmująca decyzję w jego sprawie.
- Formularz informacyjny
- Dokument, który przedstawia właściwe dla oferty warunki w ustalonej formie.
- Założenia porównania
- Dane, które trzeba sprawdzić przed zestawieniem ofert, np. data, okres i sposób ustalenia oprocentowania.
- RRSO
- Wskaźnik wyrażający całkowity koszt kredytu w skali roku przy podanych założeniach.
Zwroty w typowych sytuacjach
- „„Najpierw porównajmy datę, okres i warunki dodatkowe.””
- Wyznaczasz wspólną podstawę przeglądu.
- „„Tę pozycję oznaczamy jako do potwierdzenia w aktualnym formularzu.””
- Odróżniasz brak potwierdzenia od gotowej informacji.
- „„Klient może zobaczyć, co już wiemy i kto potwierdzi resztę.””
- Pokazujesz dalszy krok bez obietnicy decyzji kredytowej.
Podstawy · Lekcja 1 z 6
Rozpoznaj rolę agencji i kredytodawcy
Sprawdź status organizacji, zakres jej pracy i odpowiedzialność za informacje. Odróżnij wsparcie pośrednika od decyzji kredytowej.
- Co zrobić najpierwAgencja
- Co zrobić dalejInformacja
- Jak zakończyćKredytodawca
Przykład z pracy
Agencja zbiera aktualne dokumenty dla dwóch opcji.
Ćwiczenie praktyczne
Zapisz czynność agencji oraz odrębną czynność kredytodawcy.
Dwie oferty z różnymi założeniami
Rozpoznaj sprawę
Doradca pokazuje dwie propozycje przed spotkaniem. Jedna uwzględnia dłuższy okres spłaty. Przy drugiej nie ma potwierdzenia warunków dodatkowej usługi.
Zapisz, co już wiadomo i jakiej jednej informacji brakuje, żeby wykonać krok „Sprawdź źródła”. Zachowaj odpowiedź do kolejnej części.
Porównaj punkt wyjścia
Porównaj, co rzeczywiście przedstawiają dokumenty, i wyraźnie oznacz, czego nie można jeszcze zestawić na równych zasadach.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Kto podejmuje decyzję o udzieleniu kredytu?
- Kierownik agencji.
- Kredytodawca.
- Osoba uzupełniająca arkusz.
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Kredytodawca.. Formy rozmowy i decyzji należą do różnych uczestników.
Podstawy · Lekcja 2 z 6
Ustal założenia obu formularzy
Porównaj datę, okres i sposób opisu oprocentowania. Zacznij od warunków, które mogą tłumaczyć różnice.
- Co zrobić najpierwFormularz
- Co zrobić dalejZałożenia
- Jak zakończyćPorównanie
Przykład z pracy
Pierwszy wariant ma dłuższy okres, a drugi krótszy.
Ćwiczenie praktyczne
Narysuj dwa wiersze i zaznacz co najmniej dwie różnice.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Czy można porównać samą ratę przy różnych okresach?
- Tak, niższa rata zawsze rozstrzyga.
- Tak, wystarczy nazwa banku.
- Trzeba wskazać różne założenia i używać danych porównywalnych dla danej kwestii.
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Trzeba wskazać różne założenia i używać danych porównywalnych dla danej kwestii.. Założenia wpływają na interpretację danych.