Kierownik agencji doradztwa finansowego — Trudniejsze sytuacje
Dwie oferty z różnymi założeniami
Trudniejsze sytuacje · Lekcja 5 z 6
Skontroluj zmianę wersji
Porównaj nowy dokument z wcześniejszym i zaktualizuj tylko dane, których dotyczy. Zachowaj datę oraz źródło.
- Co zrobić najpierwNowy dokument
- Co zrobić dalejIdentyfikacja
- Jak zakończyćAktualizacja
Przykład z pracy
W ofercie A zmienił się opis oprocentowania.
Ćwiczenie praktyczne
Zapisz, które wiersze trzeba sprawdzić przed kolejną rozmową.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Czy nowa wersja jednej oferty aktualizuje obie?
- Tak, tabelę wystarczy nadpisać w całości.
- Tak, jeśli oferty dotyczą podobnego produktu.
- Każdy dokument trzeba przypisać do jego własnej oferty i daty.
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Każdy dokument trzeba przypisać do jego własnej oferty i daty.. Szczegóły muszą mieć własny ślad źródła.
Trudniejsze sytuacje · Lekcja 6 z 6
Zakończ przegląd przed spotkaniem
Ustal, co przekazujesz klientowi i czego jeszcze nie potwierdzono. Zapisz czas następnej wiadomości.
- Co zrobić najpierwPotwierdzenie
- Co zrobić dalejOgraniczenie
- Jak zakończyćDalszy krok
Przykład z pracy
Zespół zakończył część kontroli, a na jeden dokument wciąż czeka.
Ćwiczenie praktyczne
Przygotuj notatkę dla doradcy i krótką odpowiedź dla klienta.
Dwie oferty z różnymi założeniami
Wyjaśnij decyzję
W trzech zdaniach przekaż wynik sprawy „Dwie oferty z różnymi założeniami”. Podaj, co potwierdziłeś, jakie działanie wybierasz i kiedy lub pod jakim warunkiem odbiorca powinien wykonać następny krok.
Przeczytaj przykładową rozmowę w pracy
- Doradca
- Mam oba formularze. Czas spłaty jest różny.
- Pracownica obsługi
- Przy jednej opcji nie ma potwierdzenia opłaty za dodatkową usługę.
- Doradca prowadzący
- Mogę ustalić aktualne warunki z właściwą instytucją przed drugim kontaktem.
- Kierowniczka
- Pokażemy klientowi potwierdzone dane i wyjaśnimy, co jeszcze sprawdzamy.
Omówienie decyzji i dopytanie
Przykładowe działanie. Zatrzymuję uproszczone porównanie i zlecam sprawdzenie wspólnych założeń.
Klient dostanie informację opartą na aktualnych dokumentach z oznaczeniem rozbieżności.
Pytanie z rozmowy o tym zawodzie. Czy pośrednik może obiecać klientowi decyzję kredytową?
Wyjaśnię, że decyzję podejmuje kredytodawca. Zespół może potwierdzić przebieg przekazania sprawy oraz informacje, które ma z dokumentów.
Poproś rozmówcę, żeby powtórzył, co już potwierdzono i od jakiej informacji zależy następny krok.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Jak sprawdzisz gotowość materiału?
- Sprawdzę źródła, rozbieżności, oznaczenia i odpowiedzialność za dalszy kontakt.
- Wystarczy, że plik da się wysłać.
- Usuwam rozbieżności, aby tabela była krótsza.
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Sprawdzę źródła, rozbieżności, oznaczenia i odpowiedzialność za dalszy kontakt.. Jasny zapis ułatwia uczciwą rozmowę i późniejszą aktualizację.
Zadanie końcowe
Wykorzystaj sposób pracy z przypadku „Dwie oferty z różnymi założeniami” w zadaniu rekrutacyjnym.
Doradca ma dwa formularze. Mają różne okresy spłaty, a w jednym koszty usługi dodatkowej wymagają potwierdzenia. Przygotuj tabelę jakości porównania i trzy zdania dla klienta.
- Sprawdź źródła
- Porównaj założenia
- Uzgodnij rozmowę
Pokaż kryteria wykonania
- Daty i założenia znajdują się obok siebie.
- Niepotwierdzone warunki mają wskazany dokument lub odbiorcę pytania.
- Rozmowa wyjaśnia ograniczenie bez wskazywania klientowi produktu.
- Następne ustalenie ma osobę i termin.
Jak sprawdzić odpowiedź na głos?
Doradca zapisał w tabeli niższą ratę, ale oba okresy są różne. Co zrobisz?
Oznaczę różne założenia i poproszę o aktualne zestawienie na uzgodnionych danych. Na spotkaniu wyjaśnię różnicę i ograniczenie porównania.
Ułóż krótką odpowiedź na rozmowę
- Sprawdź źródła. Ustal datę i zakres formularzy oraz umocowanie osób.
- Porównaj założenia. Rozdziel dane zgodne, różniące się i niepotwierdzone.
- Uzgodnij rozmowę. Przekaż klientowi potwierdzone informacje i zapisz kolejny kontakt.
Odpowiedz własnymi słowami. Przy każdym kroku podaj szczegół z zadania, który wpłynął na Twój wybór.