Kierownik agencji ubezpieczeniowej
Kierownik agencji ubezpieczeniowej organizuje pracę zespołu i nadzoruje obsługę polis. Przećwicz odnowienie ubezpieczenia po zmianie potrzeb klienta oraz kontrolę zapisów.
Zobacz, co wykonasz na koniec ↓
Odnowienie po zmianie użytkowania lokalu
Polisa dobiega końca. Klient zgłasza, że część lokalu wykorzystuje w inny sposób niż wcześniej. Zespół ma gotowy wcześniejszy zakres, ale nie sprawdził nowych założeń.
- Rozpoznaj sprawęRozpoznaj zmianę
- Podejmij decyzjęZweryfikuj warunki
- Wyjaśnij decyzjęRozlicz wykonanie
Jak zacząć, jeśli dopiero poznajesz ten zawód?
Odszukaj właściwy zakres czynności agencyjnych, wzór zapisu potrzeb i procedurę odnowienia. Przejrzyj z opiekunem sprawę bez danych klienta.
W pierwszej lekcji przećwiczysz „Zobacz, jak działa agencja”. Zapisz swoją odpowiedź krótko, tak jakby miała przeczytać ją osoba przejmująca pracę.
Kompendium zawodu — pojęcia i zwroty
Pojęcia w pracy
- Agent ubezpieczeniowy
- Przedsiębiorca wykonujący czynności agencyjne na podstawie umowy z zakładem ubezpieczeń i wpisu do rejestru agentów.
- Dystrybucja ubezpieczeń
- Czynności objęte przepisami, w tym pomoc w przygotowaniu do zawarcia umowy.
- Wymagania i potrzeby klienta
- Informacje potrzebne, aby ocenić zgodność proponowanej ochrony z sytuacją klienta.
- OWU
- Ogólne warunki ubezpieczenia. Opisują między innymi zakres, obowiązki i wyłączenia.
- Odnowienie
- Organizacja dalszej ochrony przed końcem dotychczasowej umowy. Jej warunki wymagają sprawdzenia.
Zwroty w typowych sytuacjach
- „„Od ostatniej rozmowy zmieniło się użytkowanie lokalu. Uzupełnijmy potrzeby przed przedstawieniem opcji.””
- Zespół wie, dlaczego dotychczasowy opis może być niewystarczający.
- „„Potwierdź proszę, który zapis OWU odpowiada na pytanie klienta.””
- Prosisz o podstawę wyjaśnienia.
- „„Oddzwonimy z potwierdzonym zakresem i datą nowej ochrony.””
- Podajesz wyraźny następny kontakt.
Podstawy · Lekcja 1 z 6
Zobacz, jak działa agencja
Sprawdź role w agencji i przypisanie spraw do osób, które mogą wykonać potrzebne czynności.
- Co zrobić najpierwSprawa
- Co zrobić dalejZakres
- Jak zakończyćOsoba
Przykład z pracy
Zespół ma do obsłużenia odnowienie i zmianę zgłoszoną przez klienta.
Ćwiczenie praktyczne
Zapisz, kto przyjmuje informację, a kto sprawdza zakres.
Odnowienie po zmianie użytkowania lokalu
Rozpoznaj sprawę
Polisa dobiega końca. Klient zgłasza, że część lokalu wykorzystuje w inny sposób niż wcześniej. Zespół ma gotowy wcześniejszy zakres, ale nie sprawdził nowych założeń.
Zapisz, co już wiadomo i jakiej jednej informacji brakuje, żeby wykonać krok „Rozpoznaj zmianę”. Zachowaj odpowiedź do kolejnej części.
Porównaj punkt wyjścia
Ustal, co dokładnie się zmieniło, i zleć sprawdzenie właściwych warunków przed przedstawieniem opcji.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Czy każdy pracownik może wykonać wszystkie czynności dystrybucji?
- Tak, jeśli pracuje w tej samej agencji.
- Trzeba sprawdzić role, uprawnienia i zasady właściwe dla danej czynności.
- Tak, gdy ma dostęp do terminarza.
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Trzeba sprawdzić role, uprawnienia i zasady właściwe dla danej czynności.. Role i dostęp do danych są odrębnymi sprawami.
Podstawy · Lekcja 2 z 6
Oddziel zakończenie ochrony od terminu kontaktu
Zapisz datę końca aktualnego okresu oraz porę, w której wrócisz z informacją.
- Co zrobić najpierwKoniec ochrony
- Co zrobić dalejKontakt
- Jak zakończyćUstalenie
Przykład z pracy
Polisa kończy się wkrótce, a agent wciąż sprawdza zakres.
Ćwiczenie praktyczne
Zapisz dwa osobne pola w kalendarzu.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Co wpiszesz jako kolejny krok?
- Tylko datę odnowienia.
- Wpis o wysyłce bez wskazania potrzeby.
- Właściwą osobę do kontaktu i termin sprawdzenia przed decyzją klienta.
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Właściwą osobę do kontaktu i termin sprawdzenia przed decyzją klienta.. Dwa terminy odpowiadają za różne czynności.