Kierownik agencji ubezpieczeniowej — Praca krok po kroku
Odnowienie po zmianie użytkowania lokalu
Praca krok po kroku · Lekcja 3 z 6
Uzupełnij potrzeby klienta
Zapytaj, co się zmieniło i czego klient potrzebuje. Zapisz informacje przed dalszym przeglądem.
- Co zrobić najpierwZmiana
- Co zrobić dalejPytanie
- Jak zakończyćAktualizacja
Przykład z pracy
Część lokalu ma inne zastosowanie niż w poprzednim roku.
Ćwiczenie praktyczne
Napisz dwa spokojne pytania ustalające zakres zmiany.
Odnowienie po zmianie użytkowania lokalu
Podejmij decyzję
Wróć do notatki z początku sprawy. Zapisz pierwsze działanie i wyjaśnij, jak pomoże rozwiązać sytuację.
Pokaż przykładową reakcję
Aktualizuję potrzeby i potwierdzam warunki wraz z agentem prowadzącym. Odnowienie będzie oparte na obecnej sytuacji klienta.
- Aktualizuję potrzeby i potwierdzam warunki wraz z agentem prowadzącym.
- Odnowienie będzie oparte na obecnej sytuacji klienta.
- Odnawiam poprzedni zakres od razu, aby zachować termin.
- Poprzednie założenia mogą nie odpowiadać obecnemu sposobowi użytkowania.
- Przekazuję klientowi tylko wysokość składki.
- Ochrona zależy także od zakresu, wyłączeń i warunków.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Czy wystarczy użyć poprzedniego opisu?
- Trzeba sprawdzić bieżącą sytuację i aktualne wymagania klienta.
- Tak, jeśli adres lokalu się nie zmienił.
- Tak, jeżeli klient oczekuje szybkiej odpowiedzi.
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Trzeba sprawdzić bieżącą sytuację i aktualne wymagania klienta.. Zakres ochrony zależy także od sposobu użytkowania.
Praca krok po kroku · Lekcja 4 z 6
Znajdź właściwy dokument
Sprawdź datę warunków i ich powiązanie z propozycją. Dopiero wtedy wyjaśnij konkretny punkt.
- Co zrobić najpierwPlik
- Co zrobić dalejDopasowanie
- Jak zakończyćPotwierdzenie
Przykład z pracy
W katalogu są dwa pliki OWU o podobnej nazwie.
Ćwiczenie praktyczne
Wskaż informacje, które pozwolą odróżnić wersje.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Czy nowszy plik sam wskazuje właściwy dokument?
- Tak, zawsze obowiązuje najnowsza data.
- Trzeba potwierdzić, która wersja jest przypisana do danej oferty.
- Tak, dowolne warunki pasują do każdego produktu.
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Trzeba potwierdzić, która wersja jest przypisana do danej oferty.. Wersję należy powiązać z konkretną ofertą.
Przegląd odnowienia
| Punkt | Stan | Do sprawdzenia |
|---|---|---|
| Sposób użytkowania | Zmiana zgłoszona | Zapisz aktualne informacje potrzebne do oceny |
| Dokumenty | Dwie wersje warunków | Wskaż właściwą wersję dla rozważanej oferty |
| Kontakt | Klient oczekuje odpowiedzi | Podaj potwierdzony stan i czas kolejnego kontaktu |
Zespół potrzebuje aktualnego opisu sytuacji i właściwych warunków. Dopiero wtedy można wyjaśnić zakres rozważanej ochrony.
Sprawdź się w tej sytuacji
Sprawdź datę końca ochrony i to, czy klient otrzymał jasne informacje o dalszym kontakcie.
Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń – wymagania i potrzeby klienta