Doradca do spraw leasingu
Rozpoznaje potrzeby klienta, porównuje warunki finansowania i prowadzi sprawę od oferty do umowy. Przećwiczysz rozmowę o samochodzie dostawczym, gdy liczą się rata, termin wydania i dalsze używanie auta.
Zobacz, co wykonasz na koniec ↓
Samochód dostawczy przed sezonem
Klient porównuje dwie propozycje auta do dostaw. A ma niższą miesięczną ratę i wyższy wykup. B ma wyższą ratę, lecz obejmuje ubezpieczenie. Klient chce zacząć używać auta przed sezonem.
- Rozpoznaj sprawęUstal potrzeby i cel
- Podejmij decyzjęPrzygotuj porównanie
- Wyjaśnij decyzjęPrzekaż warunki decyzji
Jak zacząć, jeśli dopiero poznajesz ten zawód?
Przejrzyj z opiekunem kartę rozmowy, dwa warianty finansowania i listę dokumentów. Sprawdź, które decyzje należą do doradcy, finansującego oraz dostawcy pojazdu.
W pierwszej lekcji przećwiczysz „Ustal sposób użytkowania samochodu”. Zapisz swoją odpowiedź krótko, tak jakby miała przeczytać ją osoba przejmująca pracę.
Kompendium zawodu — pojęcia i zwroty
Pojęcia w pracy
- Finansujący
- Podmiot oddający przedmiot leasingu do używania na uzgodnionych warunkach.
- Korzystający
- Klient używający przedmiotu leasingu i płacący uzgodnione raty.
- Opłata wstępna
- Kwota płatna na początku, jeśli przewiduje ją oferta i umowa.
- Wykup
- Możliwość przejęcia własności przedmiotu za uzgodnioną kwotę, jeżeli przewidują to warunki umowy.
- Tabela opłat
- Zestawienie należności związanych z obsługą umowy lub określonymi zdarzeniami.
- Warunki decyzji
- Dokumenty i wymagania, od których finansujący uzależnia zgodę na umowę.
Zwroty w typowych sytuacjach
- „Obie raty pokazuję dla tego samego okresu. Osobno zaznaczyłem różnice we wpłacie i wykupie.”
- Klient może porównać warunki na jednej podstawie.
- „Termin z oferty dostawcy jest wstępny. Poproszę o aktualne potwierdzenie przed uzgodnieniem harmonogramu.”
- Klient poznaje, która część planu wymaga jeszcze decyzji.
- „Ubezpieczenie jest ujęte tylko w opcji B. W opcji A sprawdzimy je oddzielnie.”
- Klient widzi, jakie koszty wchodzą do każdego wariantu.
Podstawy · Lekcja 1 z 6
Ustal sposób użytkowania samochodu
Zapytaj, do czego służy pojazd, kiedy ma być gotowy i co klient zamierza zrobić po zakończeniu umowy. Zapisz potrzeby słowami klienta.
- Co zrobić najpierwUżytkowanie
- Co zrobić dalejTermin
- Jak zakończyćPlan końcowy
Przykład z pracy
Firma chce przewozić towar przed początkiem sezonu.
Ćwiczenie praktyczne
Napisz trzy pytania otwierające i zanotuj jedną odpowiedź.
Samochód dostawczy przed sezonem
Rozpoznaj sprawę
Klient porównuje dwie propozycje auta do dostaw. A ma niższą miesięczną ratę i wyższy wykup. B ma wyższą ratę, lecz obejmuje ubezpieczenie. Klient chce zacząć używać auta przed sezonem.
Zapisz, co już wiadomo i jakiej jednej informacji brakuje, żeby wykonać krok „Ustal potrzeby i cel”. Zachowaj odpowiedź do kolejnej części.
Porównaj punkt wyjścia
Porównaj pełne warunki dla planowanego sposobu użytkowania. Oddziel status dostawy od ceny.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Które pytanie wpływa na wybór warunków?
- Jaki kolor ma plik oferty?
- Czy firma chce zatrzymać pojazd po zakończeniu umowy?
- Ile osób przygotowało formularz w biurze?
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Czy firma chce zatrzymać pojazd po zakończeniu umowy?. Plan na koniec umowy pomaga dobrać i porównać warianty.
Podstawy · Lekcja 2 z 6
Odczytaj ratę, opłatę wstępną i wykup
Ustal, kiedy przypadają poszczególne płatności. Porównaj opcje dla tego samego okresu i upewnij się, że obie są przedstawione w kwotach netto albo brutto.
- Co zrobić najpierwPoczątek
- Co zrobić dalejRaty
- Jak zakończyćKoniec
Przykład z pracy
A ma mniejszą ratę i wyższy wykup.
Ćwiczenie praktyczne
Wypełnij cztery pola: okres, wpłata, rata i wykup.
Sprawdź się — opcjonalne pytanie
Co jest potrzebne do zestawienia z opcją B?
- Wyłącznie niższa rata
- Przepisanie pierwszej strony umowy bez zakresu
- Taki sam okres i jednolita podstawa kwot
Pokaż odpowiedź i wyjaśnienie
Taki sam okres i jednolita podstawa kwot. Porównanie powinno rozdzielać płatności na poszczególne etapy.