Finanse Ścieżka zawodowa

Doradca do spraw leasingu

Rozpoznaje potrzeby klienta, porównuje warunki finansowania i prowadzi sprawę od oferty do umowy. Przećwiczysz rozmowę o samochodzie dostawczym, gdy liczą się rata, termin wydania i dalsze używanie auta.

Rozpocznij kurs Zobacz program · 6 lekcji

Praca w trzech krokach

Ustal potrzeby i cel
Przygotuj porównanie
Przekaż warunki decyzji

Na czym polega praca?

Ustal potrzeby i cel: Zapytaj o użytkowanie auta, moment dostawy oraz preferencję zakupu lub zwrotu.
Przygotuj porównanie: Zestaw koszty i świadczenia dla tego samego okresu, z jednolitą podstawą netto lub brutto.
Przekaż warunki decyzji: Wyjaśnij dostępność pojazdu, warunki finansowania i następny krok dla obu stron.

Kod zawodu KZiS 241205

Z jakich narzędzi korzystasz?

Przykładowe programy, dokumenty i wyposażenie. Konkretny zestaw zależy od miejsca pracy.

Karta potrzeb klienta w CRM: Zapisz, co klient chce finansować, kiedy potrzebuje pojazdu i co ma się stać na koniec umowy.
Kalkulator ofert i arkusz porównania: Zestaw wpłatę początkową, raty, warunki wykupu i oddzielnie naliczane koszty na takiej samej podstawie.
Projekt umowy, tabela opłat i potwierdzenie dostawcy: Sprawdź warunki, dokumenty i termin dostawy przed przedstawieniem opcji klientowi.

Jakich umiejętności potrzebujesz?

Umiejętności twarde

Zbieranie potrzeb związanych z użytkowaniem
Porównywanie umów i opłat
Prowadzenie spraw w CRM
Wyjaśnianie warunków prostym językiem

Na początek: Napisz trzy pytania otwierające i zanotuj jedną odpowiedź.

Umiejętności miękkie

Przećwicz, jak powiedzieć to w pracy:

„Obie raty pokazuję dla tego samego okresu. Osobno zaznaczyłem różnice we wpłacie i wykupie.”
„Termin z oferty dostawcy jest wstępny. Poproszę o aktualne potwierdzenie przed uzgodnieniem harmonogramu.”

Program kursu

Zacznij od pierwszej lekcji lub wybierz temat. W każdym rozdziale znajdziesz przykład, schemat i ćwiczenie.

Podstawy

Praca krok po kroku

Trudniejsze sytuacje

Kompendium zawodu

Pojęcia w pracy

Finansujący: Podmiot oddający przedmiot leasingu do używania na uzgodnionych warunkach.
Korzystający: Klient używający przedmiotu leasingu i płacący uzgodnione raty.
Opłata wstępna: Kwota płatna na początku, jeśli przewiduje ją oferta i umowa.
Wykup: Możliwość przejęcia własności przedmiotu za uzgodnioną kwotę, jeżeli przewidują to warunki umowy.
Tabela opłat: Zestawienie należności związanych z obsługą umowy lub określonymi zdarzeniami.
Warunki decyzji: Dokumenty i wymagania, od których finansujący uzależnia zgodę na umowę.

Zwroty w typowych sytuacjach

„Obie raty pokazuję dla tego samego okresu. Osobno zaznaczyłem różnice we wpłacie i wykupie.”: Klient może porównać warunki na jednej podstawie.
„Termin z oferty dostawcy jest wstępny. Poproszę o aktualne potwierdzenie przed uzgodnieniem harmonogramu.”: Klient poznaje, która część planu wymaga jeszcze decyzji.
„Ubezpieczenie jest ujęte tylko w opcji B. W opcji A sprawdzimy je oddzielnie.”: Klient widzi, jakie koszty wchodzą do każdego wariantu.

Trzy elementy, które zmieniają wybór oferty

Pole	Opcja A	Opcja B
Wykup	Wyższy w przedstawionej propozycji	Niższy, sprawdź warunki w dokumencie
Ubezpieczenie	Trzeba poznać osobny koszt	Ujęte w propozycji, sprawdź zakres
Termin	Dostawca zapowiada opóźnienie	Potwierdzenie dostępności do uzyskania

Klient chce używać auta przed sezonem i rozważa zatrzymanie go po umowie. Profil kosztów i termin dostawy mogą zmienić ocenę niższej raty.

Sprawdź się w tej sytuacji

Które pole wpiszesz jako niewiadomą, jeśli ubezpieczenie A jeszcze nie ma wyceny?

Kodeks cywilny – umowa leasingu, tytuł XVII¹

Projekt praktyczny PRO

Samochód dostawczy przed sezonem

Dostawca opcji A przesuwa termin. Klient może używać przez miesiąc własnego pojazdu, ale potrzebuje potwierdzenia, czy cena oferty będzie wciąż aktualna. Przygotuj nową rekomendację oraz podsumowanie odpowiedzialności za dostawę i finansowanie.

Co przygotujesz? Porównanie ofert na jednej stronie z warunkami, wiadomością do klienta oraz listą kroków do wniosku i wydania..

Ustal potrzeby i cel
Zestaw dwa możliwe działania
Zmień decyzję po nowej informacji
Przekaż warunki decyzji

14,90 zł · jednorazowo za 30 dni dostępu.

Zobacz pakiet PRO →

Warto wiedzieć przed pierwszym dniem

Doradczyni leasingowa porównuje z klientem dwie propozycje finansowania auta dostawczego. — Ilustracja wygenerowana dla serwisu „Sprawdź zawód”

Mowa ciała w pracy

Wskazuj konkretną pozycję dokumentu w widoku dostępnym dla uprawnionego rozmówcy. Zrób pauzę przed przejściem do kolejnego ustalenia.

Źródła do nauki Kodeks cywilny – umowa leasingu, tytuł XVII¹ · OTOMOTO Lease – oferta sprzedaży leasingu i najmu aut · Biznes.gov.pl – podstawowe pojęcia leasingu samochodu

Przećwicz rozmowę kwalifikacyjną

Odpowiedz na głos, a potem rozwiń przykładową odpowiedź.

Co zrobisz, jeśli klient chce wybrać ofertę tylko po wysokości raty?

Pokażę, jakie koszty są uwzględnione w każdej propozycji. Zapytam o plan na koniec umowy, bo wysokość wykupu może zmienić wybór.

Czy możesz obiecać odbiór auta w danym tygodniu?

Najpierw sprawdzę aktualne dane dostawcy i etap decyzji finansującego. Klient otrzyma informację, które warunki są już potwierdzone.

Zadanie rekrutacyjne

Klient chce auto dostawcze przed rozpoczęciem sezonu i rozważa wykup. Oferta A ma niższą ratę i wyższy wykup. B obejmuje ubezpieczenie. Przygotuj podsumowanie różnic i trzy pytania przed złożeniem wniosku.

Plan pracy nad zadaniem

Ustal potrzeby i cel
Przygotuj porównanie
Przekaż warunki decyzji

Pokaż kryteria wykonania

Porównujesz okres, wpłatę, ratę, wykup i ubezpieczenie.
Wyjaśniasz, co zależy od potwierdzenia dostawy lub oceny wniosku.
Kończysz rozmowę jasno uzgodnionym działaniem.

Pierwszy dzień w pracy

Przejrzyj z opiekunem kartę rozmowy, dwa warianty finansowania i listę dokumentów. Sprawdź, które decyzje należą do doradcy, finansującego oraz dostawcy pojazdu.

Widełki wynagrodzeń

Doradca do spraw leasingu · Oferta z listopada 2026 r. w sprzedaży leasingu i najmu aut · pełny etat · umowa o pracę · kwoty brutto miesięcznie. Ogłoszenie podaje podstawę 6 500 zł i prowizję.

Warszawa · OTOMOTO Lease: 6 500–13 000 zł

Źródło OTOMOTO Lease – oferta sprzedaży leasingu i najmu aut

Oferty pracy

Otwórz wyniki dla hasła „doradca do spraw leasingu” na portalu pracy.

Pracuj.pl ↗ RocketJobs ↗

Porównaj z pokrewnymi zawodami

Specjalista ds. zakupu i wydań pojazdów: Prowadzi zakup i wydanie pojazdu. Potwierdza dokumenty, dostępność auta i termin odbioru.

Inne kursy z tej branży

Wszystkie kursy w branży: Finanse i księgowość →